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금융/펀드

키움증권 펀드 최저가격보상제를 아시나요? 펀드 어디서 가입하시나요? 최근 저금리 기조의 지속으로 많은 분들이 예적금에서 점차 주식 투자로 관심을 돌리는 경우가 많습니다! 그렇지만 평소 주식에 대해 공부하지 않으신 분은 주식투자에 뛰어들기가 쉽지 않습니다. 그런 분들이 차선제로 선택하는 것이 바로 펀드를 통한 간접투자 입니다. 저 역시 시간을 내어 주식에 대해 공부해서 투자하기가 어려워 주로 펀드를 통한 간접투자를 즐겨하는 편인데요~ 펀드 투자시에 가장 아까운 비용이 바로 펀드 수수료 입니다. 펀드마다 다르겠지만 주식형 펀드의 경우 1~2%를 운용 수수료로 떼어가기 때문에 간접투자자로서는 참 그 비용이 아깝다는 생각이 많이 드는데요. 그나마 다행인 것은 작년에 펀드슈퍼마켓이 출범하면서 S클래스가 새로 생겨 전체적인 펀드 운용수수료가 낮아지고 있다.. 더보기
미래에셋배당과인컴펀드 오늘 소개할 펀드는 약간은 짬뽕(?)같은 펀드인 바로 미래에셋의 배당과 인컴펀드입니다. 미래에셋배당과인컴펀드는 채권투자 비중이 60%가 넘는 채권혼합형펀드입니다. 최근에 국내주식의 박스권 장세가 지속되면서 리스크는 줄이고, 수익률은 정기예금, 정기적금보다 높은 채권혼합형 펀드가 인기라고 합니다. 오늘 소개 해드릴 펀드도 바로 이런 관점에서 한번쯤 관심을 가지시면 좋을것 같다는 생각입니다. 이 펀드는 사실 새로운 펀드는 아니고 미래에셋에서 기존의 두가지 펀드를 믹스해서 만든 상품입니다. 그래서 제가 짬뽕펀드라고 위에서 말씀드렸습니다. 그 두가지 펀드는 바로 미래에셋글로벌다이나믹플러스와 미래에셋배당프리미엄펀드입니다. 아래에서 보시면 미래에셋배당프리미엄과 글로벌다이나믹이 거의 1대 1비중을 이루고 있습니다. .. 더보기
맥쿼리차이나Bull 1.5배 레버리지 (홍콩H주 1.5배 레버리지 펀드) 오늘은 조금 평소와 다른 펀드를 추천해보고자 합니다. 평소 나름 변동성이 낮고, 장기투자에 적합한 상품 위주로 포스팅을 했었는데, 오늘은 불(?)같은 성격의 아주 공격적인 투자자에게 적합한 펀드를 한펀 포스팅 해보려고 합니다. 바로 중국 레버리지 펀드입니다. 작년말 후강퉁 이후 중국본토증시가 급등했는데요. 오늘은 많은 분들이 관심있는 중국본토레버리지 펀드 대신에 최근 약간 관심에서 벗어난 HSCEI지수를 1.5배로 추종하는 홍콩H주 1.5배 레버리지 펀드를 소개하고자 합니다. 이름하여 맥쿼리차이나Bull 1.5배 레버리지 펀드입니다! 이 펀드는 2011년 1월에 설정된 펀드로 이제 딱 4년이 된 펀드입니다. 처음에는 ing차이나Bull 1.5배 레버리지 펀드라는 이름이었는데, 중간에 맥쿼리가 ING자산운.. 더보기
중국본토펀드 - 이스트스프링차이나드래곤AShare 요즘 그렉시트를 비롯한 유로존 리스크와 유가폭락 등의 여러 이슈로 글로벌증시가 조정을 받고 있는 모습입니다. 사실 최근 몇달간 워낙 온탕냉탕을 자주 반복하다보니 이게 과연 조정인지도 의심스럽네요. 그러나, 이런 상황에서도 꿋꿋하게 제 갈길을 가고 있는 국가가 하나 있습니다. 바로 중국입니다. 몇년동안 지지부진했던 증시가 단숨에 만회하려는 연일 꿈틀꿈들하며 상승하고 있습니다. 특히 최근 몇 달간 보여줬던 중국증시의 움직임은 실로 놀랍기만합니다. 아래는 흔히 중국본토라고 부르는 상해종합지수, 중국본토A주의 모습입니다. 후강퉁을 앞두고 상승하기 시작하더니 정말 불꽃같은 모습을 보여주고 있습니다. 홍콩H주와 중국본토주식의 교차매매가 허용되면서, 중국본토로 많은 유동성이 공급되는 모습입니다. 금년에도 국내외 증권.. 더보기
국제유가 하락과 원유펀드! 최근 국제유가 하락이 연일 뉴스에 나오고 있습니다. 드디어 오늘 WTI, 두바이유 할 것 없이 배럴당 50달러선 밑으로 국제유가가 하락했습니다. 불과 반년전에만해도 전세계 유수의 경제 관련 기관에서 금년 유가수준을 배럴당 90달러 선으로 예측했던것 같은데요. 정말 추락하는 미사일처럼 빠르게 하락하고 있습니다. 아래 그림은 서부텍사유의 최근 5년간 가격변동 현황입니다. 최근 3개월간 급락한 그래프가 보이시나요? 마치 금융위기때 전세계 주가가 동시에 하락한 것과 비슷한 형태로 급락하고 있는 모습입니다. 국제유가가 이렇게 급락하다보니 재테크 시장에도 날벼락이 떨어졌습니다. 한동안 은 가격 때문에 DLS에 투자한 많은 분들이 걱정을 하셨는데 이제 그 바통을 국제유가가 이은 모습입니다! 아래는 오늘자 우리투자증권.. 더보기
연금저축펀드 3년 수익률 비교! 자 이제 새해도 3일밖에 남지 않았습니다! 연말정산을 위해서 연금저축펀드에 추가 납입을 하시려고 준비하시는 분도 많으실거라고 생각됩니다. 그래서 오늘은 연금저축펀드의 수익률 비교를 한번 해보려고 합니다. 일단 비교대상은 설정 기간이 3년 이상인 펀드로 한정했고, 수수료가 가장 저렴한 펀드슈퍼마켓에서 유형별로 한번 조회해 봤습니다! 먼저 전체 펀드 유형중에 가장 높은 수익률을 기록한 것은 AB미국그로스증권이네요. 그 뒤를 피델리티 재팬증권자투자신탁이 뒤쫓고 있습니다. 역시나 미국의 주가상승과 일본의 확장재정정책에 의해서 주가가 급등한것이 좋은 영향을 미친것 같습니다. 국내주식형 연금펀드중에서는 배당주, 중소형가치주 펀드들이 좋은 성과를 기록했습니다. 신영연금배당펀드가 3년 누적 46.2%로 1위이며, 한국.. 더보기
연금저축이란 무엇인가? 연금저축 얼마나 알고 계신가요? 사실 연금저축이라고 하면 막연히 먼 미래를 위해 하는 적금정도로 이해하거나 연말정산을 앞두고 추가 납입해야하는 상품정도로 이해하시는 경우가 많습니다. 사실 연금저축은 다양한 세제혜택이 있기 때문에 잘만 활용하면 훌륭한 투자수단이 될 수 있습니다. 그래서 오늘은 연금저축의 특징과 활용법에 대해 간단히 알아보려고 하는데 먼저 연금저축의 상품개요부터 살펴보겠습니다. 여러 증권사나 펀드슈퍼마켓에서 상세하게 설명을 잘 해둬서 필요부분은 발췌했음을 알려드립니다. 우선 연금저축의 가입요건은 납입기간이 5년이상이며, 매년 1,800만 한도로 납입 할 수 있습니다. `14년말 연말정산에서는 납입금액의 400만원까지만 세액공제가 됩니다. 세액공제 부분은 아래에서 다시 살펴보도록하겠습니다. .. 더보기
미래에셋배당프리미엄펀드! 오늘은 최근 많은분들이 관심을 갖고 계신 배당주펀드에 대해 포스팅 하려고 합니다. 바로 미래에셋배당프리미엄 펀드로 주식혼합형 펀드입니다. 미래에셋 펀드에 대해 실망이 크신 분들도 많은데, 이 펀드는 설정기간은 길지 않지만 나름 운용기간 내내 안정적인 수익을 달성하고 있는 펀드입니다. 특히 일반 주식혼합형 펀드화 차별화 되도록 배당주에 투자할 뿐만 아니라 콜옵션 매도 전략을 쓰고 있어 주가 하락시기에도 콜옵션 수수료를 받아 추가 수익을 얻을 수 있도록 설계되어 있습니다. 미래에셋배당프리미엄 펀드는 2012년 2월에 설정되어서 약 3년 남짓한 기간동안 운용되었는데, 아래 그림처럼 장기간 벤치마크를 앞도하는 좋은 수익률을 기록하였습니다. 특히 코스피가 답보상태에서도 이런 수익률을 기록한 것을 보면 양호한 운용.. 더보기
AB위안화플러스증권(채권형 펀드) 오늘 소개할 펀드는 AB위안화플러스 채권형 펀드입니다. 최근 중국의 경제성장에 따라 많은 분들이 위안화 자산에 관심을 갖고 있는데요.. 특히 요즘처럼 투자자산들의 가치가 급등락을 반복하는 시기에는 안전자산으로 회귀하고 싶기는 하나 너무 낮은 금리에 선뜻 움직이지 못하는 경우가 있습니다. 이런 경우에는 국채보다는 좀 더 위험하고, 또 좀 더 높은 금리를 제공하는 상품을 찾게 되는데요. 바로 이 AB위안화플러스증권 채권형 펀드가 그런 펀드 중에 하나 입니다. 이 펀드는 국내에서는 AB위안화플러스증권 이라는 이름으로 판매되지만 모펀드는 AB-RMB Income Plus Portfolio라는 이름으로 2011년 5월에 출시된 펀드입니다. 국내에서는 작년 12월에 출시되어 이제 딱 출시 1년이 되었습니다. 그럼 .. 더보기
러시아 증시, 환율 폭락과 러시아 펀드 최근 가장 화두가 되고 있는 것이 바로 러시아입니다. 서방세력과의 갈등에서부터 시작된 러시아에 대한 경제제재와 유가 폭락이 묘하게 하모니를 이루면서 러시아 경재를 벼랑끝까지 몰아가고 있는 형국입니다. 지금 러시아 마트에서는 사재기 현상이 벌어지고 있다고 하는데요. 근본적인 이유는 다르지만 마치 우리나라의 북한관련 이슈가 있을때와 비슷한 모양입니다. 설명을 위해 아래 러시아 환율 변동현황을 보시면 좀 더 이해하기 쉬우실 겁니다. 러시아 1루블화로 살수 있는 원화라고 생각하시면 되는데, 이전에는 1루블에 35~40원 정도를 살수 있었다면, 지금은 1루블에 14원 밖에 살수가 없게 되는거죠. 원/루블화 기준으로도 거의 반토막이 난 상황이라 주요 공산품을 외국에서 수입하는 러시아 입장에서는 거의 2배에 가까운 .. 더보기
맵스리얼티1 배당 결의 맵스리얼티 홈페이지에 2014년 배당예상금액에 대한 이사회 결의내용이 올라왔습니다. 당초 225원 정도를 예상했는데, 브라질 부동산 및 최근 오피스시장의 공급과잉 등의 이유로 200원 규모로 배당할 예정이라고 합니다. 오늘 `14.12.16자 맵스리얼티1의 거래가격이 4,075원이므로 배당수익률은 4.9%정도가 됩니다. 올해는 리파이낸싱으로 이자비용을 크게 줄였던만큼 배당규모의 확대를 기대했었는데 다소 아쉽습니다. 자세한 내용은 아래 그림을 참고하세요! 그리고 작년에는 평가이익으로 배당을 했었는데, 금년에는 과연 순수 운용이익으로 배당을 할 수 있을지 궁금하네요. 월간보고서에는 센터원에 대한 자산재평가가 진행중이라고 나와있는데, 이번에도 영업이익 대신 자산재평가 이익으로 배당한다면 우려할 부분이 아닌가 .. 더보기
삼성아세안펀드2 오늘도 제가 나름 오랜기간 투자해서 좋은 성과를 거둔 펀드를 소개시켜드리려고 합니다. 바로 삼성아세안증권자투자신탁입니다! 삼성아세안펀드는 설정기간도 길고 성과도 우수한 펀드인데요. 삼성아세안펀드2호와 3호가 있습니다. 2호와 3호의 가장 큰 차이점은 바로 환헷지 여부입니다. 2호는 환헷지 하지 않아 환율변동에 노출된 펀드이고, 3호는 환헷지를 통해 환율변동을 줄인 펀드입니다. 아세안이라고 하면 어떤 생각이 드나요? 아세안이라고 하는 것보다 동남아라고 하는것이 더 이해하기 쉬울 듯합니다. 동남아시아는 전세계적으로도 젊은층의 노동인구가 높고 교육열도 높아 최근 급격한 경제성장을 보이고 있는 지역입니다. 상대적으로 개방이 덜 되어있다보니 2008년 금융위기를 겪고도 금방 회복하는 모습을 보인 국가가 바로 이 .. 더보기
중소형주펀드(2) - KB중소형주포커스 지난 시간에 이어 오늘도 중소형주펀드에 대해서 리뷰를 해보려고 합니다. 오늘 한번 살펴볼 펀드는 KB자산운용의 KB중소형주포커스 펀드입니다. 이펀드도 밸류포커스와 마찬가지로 KB자산운용의 최웅필 펀드매니저가 운용하는 펀드입니다. 저도 꽤 오랜기간 투자해서 쏠쏠한 수익을 안겨준 펀드이기도 합니다. 아래는 펀드의 기본정보입니다. 2011년 12월말에 최초 설정되어 약 3년 남짓한 기간동안 운용되어온 펀드입니다. 한 때 너무 자금이 몰려서 펀드의 추가 가입을 막는 소프트 클로징을 실시하기로 했었는데요. 금년 초부터 설정액이 서서희 줄어들어 현재는 다시 가입가능하도록 열려있는 상태입니다. 설정액 감소사유는 수익 시현 및 기타 대체 펀드들이 많이 생겨서 나타난 현상이 아닌가 생각됩니다. 아래는 설정 이후 실적을 .. 더보기
S클래스 후취환매수수료 체계 S클래스 후취판매수수료를 아시나요? 사실 몇달전에 펀드슈퍼마켓에 대해 포스팅하면서 펀드슈퍼마켓은 약간 다른 환매수수료 체계를 갖고 있다고 말씀드린적이 있습니다. 그래도 간혹 S클래스 수수료 체계에 대해 혼란을 겪으시는 분이 있어서 다시 한번 포스팅하려고 합니다. 우선 펀드슈퍼마켓 전용클래스인 S클래스는 아래와 같이 독특한 후취판매수수료를 갖고 있습니다. 2014년말까지 한시적으로 면제지만 내년에는 정상적으로 징수 할 것으로 예상되는데, 3년 미만의 기간동안 투자하는 경우에는 임의식/거치식은 기간별로 0.15%~0.075%를 징구하고, 자유적립식은 0.05%~0.02%를 징구하도록 되어 있습니다. 물론 3년 이상 투자하면 후취판매수수료는 면제입니다. 한가지 주의하실 점은 다른 일반 클래스 펀드가 이익에 대.. 더보기
중소형주펀드(1) - 삼성중소형FOCUS 펀드 지난번 가치주펀드에 이어 오늘은 중소형주 펀드에 대해 한번 포스팅해보려고 합니다. 최근 중소형주 펀드도 여러 펀드들이 많이 생겼지만 설정기간이 오래되고 꾸준한 성과를 내는 펀드는 많지 않은 것 같습니다. 오늘 포스팅하려는 펀드는 삼성자산운용의 삼성중소형포커스 펀드입니다. 삼성중소형주포커스 펀드는 2007년 8월에 최초 설정되어 꽤 오랜기간 운용되어온 펀드입니다. 최근 조정기를 거치면서 약간 수익률이 떨어졌지만, 운용기간동안 보여온 수익률은 아주 우수한 편입니다. 특히 이 펀드는 펀드매니저가 여성분인 민수아 매니저와 윤상아 매니저 인데요. 이 펀드가 장기간 뛰어난 성과를 거둘 수 있었던 일등 공신입니다. 특히 민수아 매니저는 특이하게 법대출신인데도 불구하고 혼자 책으로 가치투자를 공부했다고 하는데요. 특이.. 더보기
JP모간 중동아프리카 펀드 오늘 소개할 펀드는 JP모간의 중동아프리카 펀드입니다. 중동아프리카에 투자하는 펀드라니 상당히 낯설죠? 그렇지만 이 펀드는 2007년부터 설정되어 운용된 꽤 오래된 펀드입니다. 저는 2008년부터 이 펀드에 투자했었는데요. 기복이 있는 펀드인것은 틀림없지만 1~2년에 한번씩은 꼭 환매할 기회를 주는 펀드이기도 합니다. JP모간 중동아프리카는 이름에서 알수 있듯이 중동아프리카, 즉 프론티어 마켓에 투자하는 펀드입니다. 우리가 주로 들어온 이머징시장보다 더 덜성숙된 시장에 투자하기 때문에 변동성이 상당히 커서 꽤 위험한 펀드라고 말씀드릴 수 있습니다. 먼저 일반적으로 펀드투자시에 가장 궁금해하시는 수익률에 대해 한번 보겠습니다. 3년 기준으로 28%정도의 수익률을 기록했습니다. 프론티어마켓에 투자한다는 점에.. 더보기
소득공제 장기펀드 가입하셨나요? 이제 곧 있으면 연말이 됩니다. 이맘때쯤 직장인들이 한번쯤 생각하는 것이 바로 연말 소득공제 전략입니다. 밀렸던 연금저축, 연금펀드도 몰아넣고, 갑자기 체크카드 사용빈도를 늘리는 등 여러가지 소득공제를 받기 위한 방법을 모색하는 경우가 많습니다. 그래서 오늘은 직장인들이 놓쳐서는 안되는 상품하나를 소개할까합니다. 바로 소득공제 장기펀드입니다. 14년초에 새롭게 만들어진 펀드인데 의외로 모르시는분이 많아서 한번 소개드리면 좋을것 같습니다. 우선 소득공제 장기펀드의 가입대상은 총 급여 5,000만원 이상의 근로자입니다. 처음에 연봉이 5천만원 이하면 가입이 가능하고 연봉이 8천만원 초과 할때까지는 계속해서 소득공제 혜택을 받을 수 있습니다. 가입기간은 10년이만, 의무유지기간이 5년이므로 5년이 넘으면 환매.. 더보기
맵스리얼티 1 오늘 소개할 펀드는 상장되어 있는 부동산 펀드입니다. 바로 미래에셋맵스AP부동산공모투자회사라는 긴 이름을 갖고 있는 펀드인데요. 지난 2007년 2월에 설정된 40년 만기의 상장 폐쇄형 리츠 펀드입니다. 요즘 배당주가 뜨면서 조금씩 다시 관심을 받고 있습니다. 이 펀드는 주당 5천원에 2007년 초에 공모 후 상장을 한 펀드입니다. 펀드의 만기는 40년이고 펀드의 중도환매는 불가합니다. 대신 펀드를 환매하고 싶은 분은 상장시장에서 자유롭게 매도 할 수 있습니다. 부동산에 투자하는 리츠펀드로서 다양한 부동산을 직접보유하거나, 지분을 보유하고 있습니다. 아래는 이 펀드의 투자내역입니다. 청계천 옆에 있는 미래에셋 센터원의 비중이 76%로 가장 높고 판교 미래에셋센터, 분당 미래에셋플래이스, 브라질 오피스, .. 더보기
가치주 펀드(2) - KB밸류포커스 자 오늘도 한번 가치주펀드를 포스팅해보려고 합니다. 두 번째 포스팅하고자하는 펀드는 바로 KB밸류포커스 주식형 펀드입니다. KB자산운용의 대표펀드라고 할 수 있는 펀드인데요. 작년까지 무척 인기를 끌다가 최근에는 배당주펀드에 밀려서 약간 주춤한 모습입니다만 이 펀드를 빼고 가치주펀드에 대해 이야기하기는 어려울 것 같습니다. KB밸류포커스 주식형펀드는 아래 그림처럼 저평가 요인(저PER, 저PBR, 고배당, 턴어라운드 기업)과 가치평가모형(미래가치, 성장잠재력)을 두루 감안하여 투자하는 전략을 갖고 있습니다. 이런 원칙속에 해당되는 기업을 포트폴리오 편입 후보로 선정하여 Pool을 만들고 해당 Pool내에서 지속적인 종목교체를 진행하는 투자방식을 가진 펀드입니다. 이 펀드는 2009년 11월에 A, C형이.. 더보기
가치주 펀드(1) - 한국밸류10년투자 제작년부터 시작된 가치주펀드의 열풍이 올해는 배당주펀드로 대부분 넘어간 분위기 입니다. 여러가지 배당유도 정책에 따라 기업들의 배당성향이 높아지지 않을까 하는 기대와 투자자들도 점차 배당을 중요시하는 형태로 바뀜에 따라 일어나는 현상인 것 같습니다. 그렇지만 제 개인적으로 여전히 가치주펀드를 선호하는데요. 장기적인 관점에서의 접근 방식도 그렇고 절대적인 내재가치에 집중한다는 가치주펀드의 특징도 저와 잘 맞는 것 같습니다. 그래서 오늘은 가치주펀드에 대해 포스팅해보려고 합니다. 가치주펀드하면 빼놓을수 없는 펀드가 있습니다. 바로 한국밸류10년투자펀드입니다! 이채원 부사장이 2006년부터 운용해 온 펀드로서 이채원 부사장을 스타로 만들어 준 펀드입니다. 예전에 이채원의 가치투자라는 책을 읽으면서 이것저것 배.. 더보기
삼성 ABF 코리아 인덱스 증권 채권형 펀드 비올때는 어떻게 해야할까요? 네, 꼭 우산을 써야합니다. 오늘은 우산같은 펀드 하나를 소개하고자 합니다. 바로 삼성 ABF Korea 인덱스 채권형 펀드인데요. 공격적인 투자성향의 저도 혹시 모르는 대폭락을 대비해서 안정적인 채권형 펀드에 관심을 두려고 노력합니다. 채권형 펀드 중에서도 여러종류가 있지만 오늘 소개시켜 드리는 ABF 코리아인덱스펀드는 장기간 양호한 성과를 기록한 펀드입니다. 우선 ABF에 대해 설명하자면 IIC(international Index Company)가 산출제공하는 iBoxx ABF Korea 채권지수를 의미하는데요. 이 펀드는 상기지수를 추종하는 인덱스펀드입니다. 인덱스펀드임에도 장기성과가 우수해서 채권형 펀드 부문 우수상을 다수 차지한 기록도 갖고 있습니다. 이 펀드는 20.. 더보기
미래에셋글로벌다이나믹 펀드 오늘은 대표적인 중수익 중위험 펀드인 미래에셋글로벌다이나믹 채권형 펀드에 대해 소개하고자 합니다. 미래에셋은 요새 주식형 펀드보다는 오히려 채권형 펀드에서 강자로서의 면모를 보이고 있는데요 그 선봉에 있는 펀드가 바로 이 미래에셋글로벌다이나믹 채권형 펀드입니다. 이 펀드는 채권형 펀드답게 아래 포트폴리오 구성처럼 대부분의 자산을 채권형에 투자하고 있는데요. 타 펀드와 다른점이 있다면 대부분의 자산을 국외채권에 투자한다는점 입니다. 그렇다고 최근 한창 인기를 끌었던 하이일드 펀드로 분류하기도 애매한 포트폴리오를 구성하고 있습니다. 왜냐하면 BB+이하 즉, 소위 말하는 하이일드 펀드에는 자산의 20%이하로 투자하도록 되어 있어서 해외채권형 펀드이지만, 하이일드 펀드의 비중이 제한적인 대표적인 중수익 중위험 .. 더보기
펀드의 복리효과란 무엇인가? 펀드투자하시는 분들은 펀드의 복리효과에 대해서 한번쯤 들어보셨으리라 생각됩니다. 그렇지만 어떻게 복리효과가 발생하는지에 대해서 자세히 생각해 보신적은 별로 없으실텐데요. 그래서 오늘은 펀드에서 어떻게 복리효과가 발생하게 되는지 포스팅해보려 합니다. 펀드의 복리효과에 대해 설명하기 위해서는 우선 펀드 결산에 대해서 설명드려야겠습니다. 펀드는 보통 1년에 한번씩 결산을 하게 되는데요. 일반회사에서 회계결산을 하는 것처럼 1년에 한번 한 해동안 얻은 수익에 대해 결산을 하게 됩니다. 다만 일반 기업이 결산을 연말에 하는것과 달리 펀드는 최초 설정일 이후 매 1년마다 결산을 실시하는 것이 일반적입니다. 그렇다면 왜 이렇게 매년 결산을 하도록 했을까요? 펀드결산에는 여러가지 이유가 있으나, 가장 큰 이유는 바로 .. 더보기
주가가 떨어질 때 수익을 내는 리버스 펀드, 인버스 펀드 요즘 증시가 심상치 않습니다. 불과 한 달 전만해도 초이노믹스의 힘을 빌려 황소장처럼 보였던 국내증시는 언제 그랬냐는 듯이 베어마켓으로 돌입한 모습입니다. 글로벌 증시 역시 유럽, 홍콩, 미국 할 것 없이 모두 하락장이네요. 안정적인 투자를 지향하시는 분은 이 정도 하락에는 끄떡도 하지 않으시겠지만 그래도 하락장은 반갑지 않은 손님인 것은 틀림없습니다. 주로 ELS등 중수익 위주의 투자들이라도 낙인이라는 큰 위험이 있기 때문에 어느정도 증시가 하락하면 조금씩 긴장하게 됩니다. 그래서 오늘은 이런 하락장에 다소 여유를 가져다 줄 수 있는 상품을 소개시켜 드리고자 합니다. 바로 리버스 또는 인버스 펀드인데요 일명 청개구리 펀드라고 불리는 펀드입니다. 쉽게 설명드리면 하락장에서는 이익이 나고 상승장에서는 손실.. 더보기
미래에셋 솔로몬아시아퍼시픽컨슈머 오늘 소개시켜 드릴 펀드는 미래에셋 솔로몬아시아퍼시픽컨슈머 펀드입니다. 긴 이름만큼 나름 역사도 꽤 긴편인데요. 2006년 6월에 출시되어 8년이 넘게 운용된 펀드입니다. 이 펀드도 미래에셋자산운용이 한창 인기몰이를 할 때 함께 인기를 끌었던 펀드로 예전에는 6천억원이 넘는 순자산을 보유한 대형펀드였습니다. 물론 지금은 언론의 관심에서 벗어나 있어서 설정액이 1천억원을 간신히 넘는 수준입니다. 이 펀드는 기본적으로 아시아 태평양 지역(일본 제외)의 소비관련 주식에 주로 투자하여 가격상승을 노리는 전략을 추구하고 있는데요. 소비관련 주식이라고 하면 경기관련 소비재인 자동차, 의류, 호텔, 레저 등의 업종과 경기 비관련 소비재인 식료, 음료, 담배 등의 업종을 포괄하는 개념입니다. 소개시켜 드리는만큼 운용실.. 더보기
분리과세 하이일드 펀드를 아시나요? 최근에 분리과세 하이일드 펀드가 큰 인기를 얻고 있다고 합니다. 분리과세 하이일드 이름이 어려워 보이죠? 쉽게 설명드리면 수익률이 높은 저등급 채권에 투자하는 펀드인데, 투자자들의 투자를 유도하기 위해서 덤으로 세금혜택까지 주는 펀드라는 의미입니다. 몇 년전부터 선풍적인 인기를 끌었던 AB글로벌고수익이나 프랭클린하이일드 펀드 등 해외 하이일드펀드와 유사하다고 보셔도 될 것 같습니다. 간단히 요약해보면 아래와 같습니다. 그렇다면 정부에서는 왜 이런 펀드를 만든걸까요? 가장 직접적인 원인은 작년의 동양 및 STX채권 사태입니다. 당시 회사채에 투자한 많은 고객이 피해를 입었고, 실제 해당 업체들이 법정관리 절차에 돌입하자 투자자들의 많은 손실이 있었습니다. 당연히 회사채 시장이 급격히 얼어 붙게 되었죠. 그.. 더보기
MLP 펀드 (Master Limited Partnership Fund ) 오늘 소개드릴펀드는 MLP(Master Limited Partnership fund )펀드입니다. MLP펀드의 정의에 대해 알아보면 아래와 같습니다. MLP 펀드 [Master Limited Partnership fund] (한경 경제용어사전, 한국경제신문/한경닷컴 참고) 미국의 에너지 운송 인프라 기업에 집중 투자하는 펀드다. 미국 정부는 전국적으로 셰일가스 파이프라인을 직접 깔기 어려운 만큼 시설투자를 민간 자본에 맡기고 그 대신 에너지 설비업체에 대해 각종 세금 혜택을 부여하고 있다. 올해부터 2025년까지 미국 전역에서 생산되는 원유와 가스의 운송, 처리, 보관, 정제를 위해 총 8900억 달러를 투자한다는 계획이다. MLP 펀드는 이런 고성장 산업에 투자해 연 10% 이상 안정적인 수익을 내는 .. 더보기
하나UBS글로벌인프라펀드(Global Infrastructure Fund) 오늘 소개할 펀드는 하나UBS글로벌인프라 펀드입니다. 이 펀드는 참 우여곡절이 많은 펀드인데요. 펀드투자를 오래하신 분들은 혹시 2007년 한창 증시가 활황일 때 출시된 맥쿼리IMM글로벌인프라펀드를 기억하실지 모르겠네요. 그 펀드가 바로 이 펀드의 전신입니다. 처음 출시 초기에는 수탁고가 1.5조원이 넘어가면서 일시 가입중단까지 했었던 아주 인기있던 펀드였는데, 글로벌 금융위기의 직격탄을 맞고 현재는 400억원 정도로 작은 규모의 펀드입니다. 출시후 맥쿼리가 해당 펀드를 골드만삭스에 넘겼고, 이 후 골드만삭스 한국법인이 철수하면서 이 펀드를 다시 하나UBS자산운용에 넘기게 된 참 우여곡절 많은 펀드입니다. 글로벌 인프라펀드는 전 세계에 상장된 인프라스트럭쳐 자산에 투자하면서 안정적인 배당과 자본이익을 노.. 더보기
펀드슈퍼마켓 수수료 비교 오늘은 펀드슈퍼마켓 수수료에 대해 이야기해볼까 합니다. 매번 펀드에 대해 포스팅하고 말미에 펀드슈퍼마켓에서 가입하면 수수료가 싸다고 말씀드렸는데, 정말 싼지 어떻게 싼지 한번 이야기 해볼까 합니다. 펀드 수수료의 종류 1. A, Ae 클래스 - 선취판매수수료가 있는 클래스(불입금액의 보통 1%정도 수수료 차감), Ae클래스는 온라인전용 2. C, Ce 클래스 - 선취판매수수료가 없는 클래스, Ce클래스는 온라인전용 3. S클래스 - 펀드슈퍼마켓 전용클래스 개인이 가입할 수 있는 펀드 클래스는 일반적으로 위와 같이 크게 3가지 정도로 구분할 수 있습니다. A, Ae클래스는 선취판매수수료가 있는대신 연 운용수수료가 싸고, C, Ce 클래스는 선취판매수수료가 없으나 연 운용수수료가 높습니다. 그리고 같은 종류.. 더보기
하나UBS 글로벌인프라펀드 오늘 소개할 펀드는 하나UBS글로벌인프라 펀드입니다. 이 펀드는 참 우여곡절이 많은 펀드인데요. 펀드투자 오래하신분들은 혹시 2007년에 한창 증시가 활황일때 출시된 맥쿼리IMM글로벌인프라펀드를 기억하실지 모르겠네요. 그 펀드가 바로 이 펀드의 전신입니다. 처음 출시 초기에는 수탁고가 1.5조원이 넘어가면서 일시 가입중단까지 했었던 아주 인기있던 펀드였는데, 글로벌 금융위기의 직격탄을 맞고 현재는 400억원 정도로 작은 규모의 펀드입니다. 출시후 맥쿼리가 해당 펀드를 골드만삭스에 넘겼고, 이 후 골드만삭스 한국법인이 철수하면서 이 펀드를 다시 하나UBS자산운용에 넘기게 된 참 우여곡절 많은 펀드입니다. 글로벌 인프라펀드는 전 세계에 상장된 인프라스트럭쳐 자산에 투자하면서 안정적인 배당과 자본이익을 노리는.. 더보기

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