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금융/펀드

연금저축펀드 수익률 비교 [해외편] 오늘도 어제에 이어서 연금저축 펀드의 수익률을 비교해보겠습니다. 오늘은 해외에 투자하는 연금저축펀드만 비교해 볼 생각인데요~ 의외로 국내와 큰 차별성을 느끼기 힘듭니다. 해외주식형 연금펀드는 간단하게 요약하면 미국과 일본입니다. 양국에 투자하는 펀드들의 3년 수익률이 대부분 50%를 넘을만큼 양호한 수익률을 기록했습니다. 주로 선진국에 투자하는 펀드들이 양호했다고 볼 수 있겠는데요. 내년에는 어떻게 될까요? [해외주식형 연금저축펀드] 해외주식혼합형 연금펀드는 베트남 펀드와 글로벌 자산배분형 펀드가 주를 이룹니다. 특히 블랙록글로벌자산배분펀드의 경우 장기간 양호한 성과가 입증된 유명한 펀드인데요. 최근 수익률이 부진한 상황이지만 관심을 갖고 지켜볼 만한 것 같습니다. [해외주식혼합형 연금저축펀드] 해외채권.. 더보기
연금저축펀드 수익률 비교 [국내편] 연말을 앞두고 많은 분들이 세액공제를 위해서 연금저축 펀드에 추가납입을 고려하고 계실텐데요~ 저 역시 최근 연금저축 펀드에 대해서 고민하고 있습니다. 그래서 오늘은 간단하게 최근 3년간 좋은 성과를 거뒀던 연금저축 펀드 리스트를 한번 뽑아봐습니다. 오늘은 1부로 먼저 국내에 투자하는 연금저축펀드의 수익률을 비교해봅니다! 국내 투자 연금저축펀드는 크게 주식형, 주식혼합형, 채권혼합형, 채권형 등 4가지 카테고리로 나눌 수 있습니다. 각 유형별로 어떤 연금저축 펀드가 3년 수익률이 좋았는지 한번 살펴보겠습니다. 먼저 국내주식형 펀드입니다. 만오천원 이하의 저가 주식을 매입하는 현대인베스트먼트 로우프라이스 증권이 3년 수익률 84%로서 가장 양호한 실적을 기록하고 있습니다. 주로 소형가치주나, 배당주에 투자하.. 더보기
펀드슈퍼마켓에서 올 한해 가장 많이 가입한 펀드는? 올 한해 가장 많은 사람들이 가입한 펀드는 무엇일까요? 어느정도 재테크에 관심이 있는 분들이 많이 가입하는 펀드슈퍼마켓을 통해 금년 판매순위를 한번 알아봅니다! 역시나 1위는 올 한해 가장 뜨거웠던 메리츠코리아펀드가 차지합니다. 2위는 헬스케어의 열풍에 따라 한화글로벌헬스케어가 차지하고, 3위는 가치주펀드의 대명사 에셋플러스 코리아리치투게더펀드입니다. 일반적으로 은행권이나 증권사에서 판매되는 순위와는 약간 차이가 있습니다. 메리츠코리아를 제외하고는 타 판매처에서 많이 판매되지 않는 펀드도 눈에 띄네요~ 은행원의 추천보다는 투자자 본인의 분석에 따라 투자한 것이 아닌가 생각됩니다. 펀드슈퍼마켓은 저럼한 수수료로 장기투자를 지향하시는 분들에게 저렴한 수수료 구조를 갖고 있습니다. 혹시나 장기 펀드투자에 관심.. 더보기
2015년 1조 클럽 펀드의 수익률은? 소위 1조 클럽이라고 불리는 우리나라 대표 주식형 펀드의 올 한해 수익률은 어땠을까요? 대부분 펀드들이 상반기 스타트는 매우 좋았으나, 하반기 주가 급락으로 인해 수익률이 급락하는 모습을 보이고 있습니다. 아래는 주요 1조 클럽 펀드들의 올 한해 수익률입니다. 역시 메리츠코리아 발군의 실적으로 올 한 해 무려 1조2천억원이나 끌어모았습니다. 그 뒤로는 상반기 소형주 장세에서 인기를 모았던 KB중소형주포커스가 약 4천억원을 모으면서 뒤를 잇고 있습니다. 다만 대부분의 펀드들이 상판기 좋았던 실적을 하반기에 다 까먹으면서 연초 이후의 실적은 마이너스인 펀드들이 점점 늘어나고 있습니다. 이번주 미국의 금리 인상 이후에 어떤 모습을 보일지 궁금하네요. [1조 클럽 펀드들의 2015년 실적] 주요 대표펀드의 올 .. 더보기
공모펀드 환매수수료 폐지 움직임! 펀드로 재테크를 하시는 분들에게는 좋은 소식이 하나 생겼습니다. 최근 금융당국에서 펀드 환매수수료 자율화 방침을 정하면서 자산운용사들이 속속 환매수수료를 폐지하고 있다는 소식입니다! 아래는 자산운용사에서 환매수수료를 폐기하기로 확정한 펀드입니다. 삼성자산운용, 한국투자자산운용을 필두로 다양한 자산운용사에서 환매수수료 폐지에 나섰습니다. 아래 펀드 리스트를 쭉~ 살펴보니 유명한 펀드도 몇몇 눈에 보이네요~ 공모펀드도 이젠 ETF처럼 자유롭게 환매수수료 없이 사고 팔 수 있으며, 거래수수료가 없다는 점에서 오히려 ETF에 비해 장점도 있는 것 같습니다. [자료 : 머니투데이 기사] 특히나 채권형 펀드의 환매수수료 폐지는 아주 환영할 만한 것 같습니다. 잠깐 채권형 펀드에 발을 담궈두고 싶어도 그동안 환매수수.. 더보기
ETF 시장 발전 방안 발표! 금융위원회에서 지난주에 ETF시장 활성화 방안을 발표했습니다. 꾸준히 성장하던 ETF시장이 작년부터 주춤한 모습을 보이자, 금융위에서 여러가지 발전 방안을 마련하는 것 같습니다. 최근 다양한 스마트베타형 ETF 상품이 출시되면서 제 개인적으로도 향후에 ETF를 투자 포트폴리오의 큰 축으로 삼으려고 생각하고 있어서 더욱 반가운 소식입니다. 아래는 ETF 시장현황에 대해 금융위에서 발표한 자료를 가져온 것인데요. 일평균거래대금이 13년을 기점으로 점차 줄어드는 모습이고 ETF 순자산 역시 19조권에서 더 이상 확대되고 있지 못하고 있습니다. 또한 대부분의 상품이 국내 주식형 위주의 상품으로 구성되어 있어 일반 펀드의 규모와 비교해 볼때도 ETF의 규모가 점점 줄어드는 모습입니다. [ETF 시장현황] 아래는 .. 더보기
스마트베타 ETF "TIGER 우량가치 ETF" 신규 상장 오늘은 오랜만에 ETF 관련 소식을 들고 왔습니다. 미래에셋자산운용에서 신규 ETF를 상장했다는 소식인데, 바로 Tiger 우량가치 ETF입니다. 이 ETF는 체계적인 우량가치주 투자를 위한 멀티팩터(Multi-Factor) 투자방법론을 이용하는 스마트베타형 ETF 라고 합니다. 미래에셋자산운용 자료에 따르면 저평가되고(Value) 위험이 낮으며(Low Volatility) 재무건전성이 좋은(Quality) 종목에 투자함으로써, 주로 싱글팩터 전략만을 활용하는 기존 ETF와 달리, 가치(Value)· 재무 건전성(Quality)·변동성(LowVol) 3가지 멀티팩터를 고려해서 종목을 선정한다고 합니다. [Tiger 우량가치 기본 정보] 특히 Tiger 우량가치는 Fnguide의 퀄리티 밸류 인덱스를 추종.. 더보기
위안화 평가절하로 위안화 채권펀드 수익률 급락! 지난주 중국인민은행에서 위안화의 가치를 4.66%나 강제로 끌어내렸습니다. 8/11일(+1.86%), 12일(+1.62%), 13일(+1.11%) 삼일에 걸쳐 단계적으로 가치를 내렸습니다. 중국이 이렇게 위안화의 가치를 내린 것은 부진한 수출경제를 위안화의 가치를 낮춤으로서 촉진시키려는 목적입니다. 중국인민은행에서는 추가조정은 없을 것으로 발표했으나, 경기흐름이 부진할 경우 추가인하의 가능성도 완전히 배제할 수는 없는 상황입니다. 아래는 위안화/달러 환율입니다. 최근 몇년간 꾸준히 상승 또는 유지하는 모습을 보였던 위안화 가치가 지난 3일동안 수직으로 급락한 모습을 보이고 있습니다. [위안화/달러 환율 차트] 그렇다면, 원화/위안화 환율은 얼마나 떨어졌을까요? 아래 차트를 보시면 아시겠지만 원화/위안화 .. 더보기
미래에셋인도채권펀드에 대해 알아보자! 해외채권하면 대표적으로 생각나는 국가가 어디신지요? 바로 애증의 브라질국채입니다. 연 14%가 넘는 고금리를 제공하는 채권이 바로 브라질채권인데, 최근에는 애물단지가 되어 가고 있습니다. 바로 브라질채권의 엄청난 환율하락으로 원화표시 채권가격이 폭락 했기 때문입니다. 그래서 해외채권에 대해 부정적인 생각이 많으실 것이라고 생각하는데요~ 그럼에도 불구하고, 오늘은 또 하나의 해외채권! 바로 인도채권에 대해 포스팅해보려고 합니다. 사실 인도채권은 그동안 증권사에서 직접 매수를 하는 경우를 제외하고는 투자하기가 쉽지 않은 국가였는데요. 얼마전 미래에셋에서 인도채권펀드를 신규로 출시했습니다. [미래에셋인도채권펀드 기본정보] [미래에셋인도채권펀드 수수료] 미래에셋인도채권펀드는 기본적으로 인도채권을 60%이상 편입.. 더보기
2015년 세제개편안2 – 펀드 과세 방법 변경 2015년 세제개편안에 그 동안 많은 논란이 있었던 펀드과세방법의 변경이 포함되었습니다. 그 동안은 과세시점과 환매시점이 달라서 펀드투자로 손실을 입었음에도 불구하고 세금을 납부하는 불합리한 점이 있었는데 이번 세제개편으로 해소가 될 예정입니다. 세제개편안에 따르면 기존에는 1년에 한번씩 결산을 하면서 세금을 과세한 후 다시 기준가를 계산했었는데, 향후에는 결산시에는 펀드 이익에 대해 과세하지 않고 다시 기준가만 재 책정하고, 세금은 환매시에만 과세하도록 변경되었습니다. 자세한 내용은 아래를 참고하세요. [세제개편안 - 펀드과세방법] 간단하게 생각하면 달라진 점이 크게 와 닿지 않을 수도 있는데요. 아래 사례를 보면 좀 더 이해가 쉬울 것 같습니다. 즉, A펀드를 가입한 사람이 1년에 한번 있는 펀드의 .. 더보기
일본증시 하락에 배팅하는 ETF - KINDEX 일본인버스 ETF 오늘은 아주 쉬운 질문으로 한번 포스팅을 시작해 보겠습니다. 금년에 가장 뜨거웠던 증시는 어디일까요?라는 질문입니다. 이 질문에 대한 대답은 고민할 필요도 없이 바로 중국증시죠? 최근 급락장으로 그 동안의 상승률을 다 반환했지만 무엇보다도 뜨거운 증시는 바로 중국증시였습니다. 그렇다면 금년에 두 번째로 뜨거웠던 증시는 어디일까요? 정답은 바로 일본증시입니다. 아래 니케이225 지수를 보면 금년 초에 17,450에서 시작해서 어느덧 20,522선까지 상승했습니다. 상승률로 따지면 약 30%가 오른셈이죠. 일본증시가 이렇게 상승한것은 아베노믹스의 일환으로 무제한 돈풀기가 선행된 탓입니다. 일본제품의 가격이 낮아지다 보니 수출이 급격하게 늘어나고 이에 따라 기업의 이익도 큰 폭으로 증가하고 있습니다. 한동안 .. 더보기
매년 코스피를 넘어선 1조 가치주 펀드 : KB밸류포커스 요즘 국내시장은 상위권 액티브 펀드들의 실적이 매우 양호한 모습을 보이고 있습니다. 코스닥지수의 상승에 발맞춰서 다양한 펀드들이 양호한 실적을 기록하고 있는데요. 오늘은 마치 제가 블로그에 소개했었던 KB밸류포커스에 대한 기사가 있어 다시 한번 소개해 봅니다. KB밸류포커스는 2009년에 출시된 펀드로서 현재까지 매우 양호한 성과를 기록하고 있는 KB자산운용의 대표펀드입니다. 2009년 출시 이후 현재까지 누적수익률이 170%에 달하는 펀드이죠. 더구나 펀드 규모가 1조3천억원이나 되는 대형펀드임에도 불구하고, 출시 이후 한번도 Kospi200보다 낮은 성과를 기록한 해가 없습니다. 아래는 21자 한경의 기사에서 가져온 밸류포커스의 수익률에 대한 기사인데요. 제가 작년에 블로그 포스팅 했을 때도 한번도 .. 더보기
`15년 상반기 펀드 결산! 국내 해외 수익률 상위 펀드는? 어느덧 2015년도 정확히 절반이 흘렀습니다. 오늘은 15년 상반기에 어떤 국내외 펀드가 좋은 성과를 기록했는지에 대해 보도한 기사가 있어 포스팅 해 봅니다. 금년 상반기에는 뭐니뭐니 해도 중국펀드가 가장 핫 한 키워드였었는데요~ 해외 펀드 중 수익률 상위 10개 펀드가 모두 삼성중국본토중소형focus를 비롯한 중국본토 A 펀드였습니다. 특히 삼성중국본토중소형focus의 경우 상반기 수익률만 무려 81.6%에 달하는 엄청난 수익을 기록했습니다. 최근에 중국증시가 조정국면으로 급하게 돌아서서 그렇지 조금만 더 상승장이 지속되었으면 거의 100%에 달하는 수익도 가능했으리라 생각됩니다. 그렇다면 국내 펀드 수익률은 어땠을까요? 국내 증시의 경우는 중국에 비하면 지수변동이 거의 미미한 수준이었는데도 불구하고 .. 더보기
6년만에 비과세 해외펀드(해외주식 투자전용펀드) 도입!! 다시 해외펀드가 부활하고 있습니다. 2007년 글로벌 금융위기 직전에 중국펀드를 비롯하여 세계각국의 해외펀드 투자가 활성화 됐었는데, 그 당시 가장 매력적인 조건이 바로 해외펀드 비과세 혜택이었습니다. 얼마를 투자하든 해외펀드 수익에 대해서 비과세 혜택이 있었기 때문에 많은 분들이 해외펀드 투자를 늘렸었던 기억이 있습니다. 그후 글로벌 금융위기가 찾아오고, 해외펀드 비과세 혜택도 폐지되면서 해외펀드 투자자금이 급격히 감소했었습니다. 그렇다면 정부에서는 왜 해외펀드 비과세 혜택을 다시 추진하고 있는 것일까요? 바로 아래 두가지 이유 때문입니다. 1. 경상수지 흑자로 외화수급 불균형 완화 2. 저금리에 따른 가계, 기업의 적정 수익률 확보 최근 몇년간 흑자가 지속되다보니 국내에 달러가 넘치고 그로 인해서 원.. 더보기
7월부터 바뀌는 퇴직연금, IRP제도(주식형펀드 한도 70%까지) 금년 7월부터 퇴직연금, IRP상품의 주식형 펀드 비중이 70%까지 확대된다는 소식입니다. 이전까지는 퇴직연금내 운용할 수 있는 주식형 펀드 등 원금비보장 상품 비중에 40%까지 제약이 있었는데, 이번 제도개편으로 제약이 많이 완화되는 것 같습니다. 이렇게 금감원에서 퇴직연금에 대한 주식 등 원금비보장 상품의 비중을 확대하도록 허용해 주는 것은 바로 최근의 저금리 기조로 인한 연금자산의 수익률 하락 때문입니다. 아래는 한국경제신문에서 퇴직연금의 수익률에 대해 보도한 자료가 있어 가져온 것인데요. 원금보장형 상품의 비중이 낮은 증권사의 수익률이 원금보장형 위주의 라인업을 갖고 있는 은행권을 압도하는 수익률을 보이고 있습니다. 더구나 최근에 주식시장이 괜찮았던 점을 감안하면 주식비중이 높은 경우에는 더 높은.. 더보기
중국본토증시 하락에 배팅하는 TIGER 차이나A인버스 ETF! 중국본토주식, 중국상해증시는 1년간 거의 200%에 가까운 수익률을 기록하면서 폭등하는 모습을 보이고 있습니다. 불과 1년전만해도 수많은 분들이 과거 중국펀드에 대한 악몽으로 중국 투자를 극히 자제했었는데요. 금년에는 반대로 많은 분들이 상승하는 중국증시에 동참하고 있는 모습입니다. 그렇지만 계속 끊임없이 상승하는 주식은 없습니다. 어느 주식이나 지수든 상승하다보면 과열 논란이 나오게 되고, 몇달 못가서 거품이 꺼지면서 폭락하는 경우가 많습니다. 아래는 중국본토 CSI300지수를 추종하는 KINDEX 중국본토 CSI300 ETF입니다. 1년동안 얼마나 숨가쁘게 상승해 왔는지 잘 볼 수 있습니다. 다만 마지막 변곡점에서 보듯이 점차 변동성이 커지면서 최근에는 하락쪽으로 약간 기운 모습입니다. 이 조정이 단.. 더보기
중국본토지수 FTSE China A50, MSCI China A에 대해 알아보자! 오늘은 글로벌 시장에서 주로 사용되는 중국 본토증시 지수인 FTSE china 50과 MSCI china A에 대해 알아보려고 합니다. FTSE지수는 영국 파이낸셜타임즈와 런던증권거래소가 공동으로 설립한 FTSE인터내셔널에서 발표하는 지수이며, MSCI지수는 모건스탠리의 자회사 모건스탠리 캐피털 인터내셔널에서 발표하는 글로벌 지수입니다. 두 지수 발표기관이 대외적으로 공신력이 있다보니 수많은 ETF나 인덱스 펀드들의 상기 지수를 추종하는 경우가 많습니다. 최근 중국본토 지수가 MSCI 신흥국 증시에 편입이 연기됐다는 소식이 화제가 되었었는데요. MSCI 신흥국 지수에 편입이 되면 수많은 추종 ETF나 인덱스 펀드들의 자금이 중국증시로 유입 될 수 있어서 많은 관심을 끌었었습니다. 두 지수를 비교해보면 M.. 더보기
최고의 수익률을 기록한 펀드매니저는 누구일까요? 펀드 가입하실 때 어떤 기준으로 가입하시나요? 보든 투자자분들이 나름의 기준을 갖고 펀드에 투자하시겠지만, 저 같은 경우에는 크게 2가지 요소로 펀드를 선택하는데요. 바로 과거 장기 성과와 펀드매니저의 성과 요 두가지를 기준으로 펀드를 선택합니다. 마침 FN가이드에서 최근에 발행한 펀드매니저의 수익률 비교 리포트가 있어서 한번 포스팅해보려고 합니다. 먼저 3년간 수익률 상위 펀드매니저 20명의 리스트 입니다. 사실 처음들어본 펀드매니저도 있지만, 이채권, 허남권, 민수아, 최웅필 펀드매니저 등 쟁쟁한 펀드매니저들이 많이 보입니다. 자세한 명단은 아래를 참고하시면 좋을 것 같습니다. [펀드매니저 3년 수익률 상위 20명] 다음은 지난 3년간 매분기의 펀드수익률과 시장평균 수익률을 비교하여 초과 수익을 기록.. 더보기
중국본토지수 CSI100, CSI300, CSI500을 파헤쳐 보자! 흔히 중국본토라고 불리는 중국상해증시 또는 중국심천증시에 투자하려고 할 때 가장 쉽고 편하게 투자할 수 있는 방법이 바로 ETF를 통해 투자하는 방법입니다. 국내에서도 Tiger 차이나 A300, Kindex 중국본토 CSI300, Kstar 중국본토 CSI 100등 여러 종류의 ETF가 나와 있습니다. 그래서 오늘은 과연 위의 중국본토 ETF가 가장 대표적으로 추종하는 CSI지수에 대해 한번 살펴보려고 하는데, 최근 NH투자증권에서 나온 리서치 자료가 잘 정리되어 있어 해당자료를 중심으로 간략하게 포스팅하려고 합니다. CSI(China Securities Index)는 상해와 선전거래소의 조인트벤처 기업인 China Securities Index Company Limited에서 발표하는 대표적인 중국 .. 더보기
드디어 펀드슈퍼마켓 모바일앱 출시!! 작년 이맘때쯤 설립되어서 많은 분들의 사랑을 받았던 펀드슈퍼마켓이 드디어 모바일 어플을 출시했습니다~ 개인적으로 사무실에서 펀드슈퍼마켓을 증권 관련 사이트로 분류해 놓아 펀드 관리가 꽤 힘들었었는데, 이젠 그 고민이 많이 해소 될 듯 합니다! 어제 하루 사용해 봤지만, 생각보다 모바일 어플 디자인도 훌륭하고 인터페이스도 편리했습니다~ 아직 몇가지 손봐야 할 점도 보이긴 합니다만 차츰 더 좋은 모습을 보여주지 않을까 기대됩니다~ 시중 타 증권사 대비 훨씬 시각적으로 이쁜 디자인입니다. 여기서 잠깐!! 혹시나 펀드슈퍼마켓에 아직 가입하시지 않은 분은 은행에서 실명확인 후 홈페이지 가입시 아래 쿠폰코드를 입력하고 가입하시면 펀드매수시 사용할 수 있는 5천원 쿠폰을 받을 수 있습니다! [펀드슈퍼마켓 신규 회원가.. 더보기
펀드의 종류(주식형펀드, 주식혼합형펀드, 채권혼합형펀드, 채권형펀드)와 구분 방법은? 펀드를 투자하시는 많은 분들이 가장 간단하게 생각하게 생각하면서 동시에 어려워하는 것이 바로 펀드의 분류입니다. 주식형이 무엇인지, 주식혼합형은 어떤 차이가 있는지 등 오늘은 펀드 투자시 가장 먼저 고민하게 되는 펀드의 유형에 대해 살펴보고자 합니다. 우선 펀드의 종류부터 살펴보면 크게 아래와 같이 4가지 종류로 나눌 수 있습니다. 1. 주식형2. 주식혼합형3. 채권혼합형4. 채권형 위의 펀드를 다시 2가지 종류가 나눌 수 있는데, 해외에 투자하느냐 아니면 국내에 투자하느냐 하는 점입니다. 해외투자하면 해외주식형, 국내에 투자하면 국내주식형으로 나눠지게 되는 것이죠. 자 그럼 위의 대표 4가지 펀드의 정의를 다시 한번 알아보겠습니다. 1. 주식형 펀드의 정의 주식형 펀드는 주가상승에 따른 자본이득을 얻기.. 더보기
올해 수익률 상위 소비재 펀드와 ETF 제 주변만 봐도 요즘 많은 분들이 펀드에 관심을 갖고 계신 것 같습니다. 그래서 주위분들에게 펀드를 추천해달라는 이야기를 자주 듣곤 하는데요. 한번도 주식시장 근처에도 안가보신 분들이 갑자기 펀드에 투자한 후 평가손실 때문에 마음 고생하시는 모습을 많이 보았기 때문에 쉽게 추천드리기가 쉽지 않았습니다. 오늘은 펀드 때문에 고민하시는 분들에게 약간의 답이 될지 모르는 지난주에 매일경제에서 나온 기사를 포스팅 해봅니다~ 바로 소비재 펀드에 관한 기사인데, 소비재 기업이라고 함은 쉽게 말해 사람의 의식주와 밀접한 관계가 있는, 일상생활에서 소비하는 제품을 생산하는 기업을 뜻합니다. 한 마디로 먹고 사는데 필요한 제품을 만드는 기업인거죠~ 사실 경기와 관계없이 먹고 사는 것은 인간의 본능이기 때문에 소비재에 대.. 더보기
금년들어 자금 유입이 많았던 채권혼합형 펀드! 엊그제 매경에서 금년에 자금이 2조 이상 유입된 채권혼합형 펀드에 대한 기사가 실렸었습니다. 몇 년 동안 금리 인하기조가 유지되고 일부 가치주펀드의 실적이 두드러지면서 채권혼합형 펀드의 수익률이 웬만한 주식형펀드보다 훨씬 뛰어난 성과를 기록했었습니다. 채권혼합형펀드는 채권의 비중이 50%이상으로 유지한 후 펀드를 운용하기 때문에 주식시장 등락에 대한 변동성이 비교적 적은 편입니다. 그러다보니 장기적으로는 변동성도 낮고, 수익도 어느정도 발생할 수 있는 대표적인 중수익 중위험인 상품이 되는 것이죠. 특히 채권혼합형 펀드는 퇴직연금 시장에서 큰 인기인데, 퇴직연금은 현재 주식비중을 40%이하로만 운용할 수 있기 때문입니다. 주식비중이 40%면 나머지 60%는 대부분 채권형이 되기 때문에 자연스럽게 채권혼합형.. 더보기
폭등하는 중국증시, 중국본토와 홍콩H주펀드 최근 중국증시가 폭등하고 있습니다! 작년 하반기부터 중국본토의 상승세가 심상치 않더니 줄기차게 상승하는 모습을 보이고 있습니다. 몇년간 많은 투자자들에게 실망과 배신감을 안겨주었던 중국증시가 이렇게 극적으로 화려하게 컴백할지는 누구도 쉽게 예상하지 못했었습니다. 우선 그렇다면 상해종합지수, 흔히 중국본토A주라고 불리는 상해증시는 얼마나 상승했나 한번 그래프로 보겠습니다. 아래 그림을 보시면 거의 반년남짓한 기간동안 거의 2배가 넘는 폭발적인 상승률을 기록했습니다. 마치 2007년의 폭등세와 같은 모습입니다. 그래프의 좌측에 보시면 2007년에 중국본토A주가 얼마나 가파르게 상승했는지 잘 알수 있습니다. [상해종합지수(중국본토A주) 차트] 다음은 홍콩H주 그래프입니다. 위의 중국본토와 마찬가지로 2007년.. 더보기
KB가치배당40펀드 & KB퇴직연금배당40펀드! 오늘 소개할 펀드는 KB자산운용의 KB가치배당40펀드와 KB퇴직연금배당40펀드입니다! 생뚱맞게 왜 다른펀드를 함께 소개하냐고 생각하실 수 있는데 밑에 글을 읽어보시면 아시겠지만, 두 펀드는 상당히 유사한 펀드입니다. 제 생각에는 먼저 설정된 KB연금배당40펀드가 큰 성공을 거두면서 유사한 KB가치배당40펀드를 만들어서 출시한 것 같다는 생각입니다. 자 그럼 먼저 KB가치배당40펀드를 소개해보겠습니다! 아래와 기본정보를 보시면 이 펀드는 작년 14년 4월초에 설정이 되었습니다. 총 자산액은 1100억원 정도 되는데요. 1년만에 꽤 많은 금액을 모은 것을 알수 있습니다. 그만큼 수익률도 양호했겠죠? 아래 그림을 보시면 1년 수익률이 연 14%로 상당히 양호한 실적을 보여줍니다. 더구나 수익률 그래프에서 보듯.. 더보기
아시아인프라에 투자하는 펀드! (부제:아시아인프라투자은행(AIIB) 출범에 따라 주목받는 인프라 펀드) 최근 가장 핫했던 소식중에 하나가 바로 우리나라의 아시아인프라투자은행(AIIB)가입 소식이었습니다! 미국과 중국사이에서 실리를 추구하던 우리나라가 결국 참여를 결정했는데요~ 향후 낙후된 아시아인프라와, 중국의 대대적 인프라 구축사업인 일대일로에 대한 투자가 무궁무진할 것으로 예상되는만큼 이번 투자는 여러모로 좋은 결정이라고 생각합니다. 때마침 최근 다시 주목받고 있는 인프라펀드에 대한 기사가 있어 포스팅 합니다. 아래 그림은 한국경제신문의 아시아인프라펀드 관련 기사입니다. 중국내 인프라에 투자하는 미래에셋차이나인프라펀드를 필두로 친디아인프라, 아시아퍼시픽인프라섹터 등 다양한 인프라스트럭쳐에 투자하는 펀드들이 이미 좋은 수익률을 거두고 있는 것을 알 수 있습니다. 특히 중국남차는 금년에만 142%나 상승했.. 더보기
15년 1분기 글로벌(중국펀드, 유럽펀드,일본펀드, 러시아펀드) 펀드 수익률 여러분은 펀드는 금년 1분기 동안 안녕하셨는지요? 제가 소소한 글을 쓰면서 글로벌 증시의 호황으로 펀드 수익률이 개선되고 있다고 여러 번 언급했었는데 마침 매일경제에서 1분기 글로벌 펀드의 지역별 수익률이 나온 기사가 있어 포스팅 해봅니다. 역시나 가장 핫한 지역은 유럽과 중국본토네요~ 유럽은 15%, 중국본토는 14%라는 1분기 수익률을 기록했습니다. 연환산으로 하면 50%가 넘는 엄청난 상승세입니다. 마치 2007년~2008년의 활황세를 보고 있는 것 같아 좋기도 하지만 약간 겁난다는 생각도 드는 것이 사실입니다. 아래는 매경 기사에서 발췌한 지역별, 섹터별 펀드 수익률입니다. 섹터에서는 작년부터 인기가 있었던, 헬스케어 및 소비재 관련 섹터가 여전히 견조한 모습일 보이고 있습니다. 반면, 농산물과 .. 더보기
공모형 분리과세하이일드펀드의 최근 수익률은? 작년부터 한동안 화제가 되었던 상품이있죠? 바로 분리과세 하이일드 펀드입니다. 이 펀드는 작년에 처음으로 출시되었는데요. 금년말 즉 15년말까지만 한시적으로 가입할 수 있는 상품입니다!! 그래서 작년에 꽤 많은 상품이 출시되었었는데, 오늘 공모형 펀드의 수익률을 비교해 보고자 합니다. 분리과세하이일드 펀드는 크게 공모와 사모로 나뉘어 지는데, 소액 적립식을 투자하고자 하시는 분들은 아무래도 공모형이 더 편한 것이 사실입니다. 현재 나와있는 분리과세 하이일드 펀드는 흥국분리과세하이일드, KTB공모주분리과세하이일드, 교보악사분리과세하이일드 크게 3가지 상품이 있습니다! 아래의 표에서 보시는바와 같이 작년 4월에 출시된 흥국분리과세 하이일드는 14%의 수익률을 기록했고, KTB분리과세하이일드 펀드는 약 16%.. 더보기
ELS펀드, 비교해 봅시다! (한국투자ELS솔루션 펀드 VS 삼성ELS인덱스 펀드) 작년여름 ELS 때문에 한동안 자산운용사들의 감정싸움이 있었습니다. 이유는 삼성자산운용이 삼성ELS인덱스펀드를 출시하면서 배타적사용권을 취득하려고 했는데, 그 당시 한투에서도 비슷한 구조를 가진 ELS펀드를 출시하려고 했기 때문입니다. 결국 삼성자산운용이 신청한 베타적사용권에 대해서는 인정받지 못해서 일종의 해프닝으로 사건은 일단락되었었는데요.. 최근 다시 이 두 회사의 ELS펀드를 비교하는 기사가 종종 보여서 한번 포스팅 해봅니다. [관련글] [금융/펀드] - 삼성 ELS인덱스 펀드 우선 두 펀드의 기본 정보 비교입니다. 키움증권에서 제공하는 자료로 Ae클래스를 중심으로 한번 비교해 봤습니다. 일단 운용규모는 2달 정도 먼저출시한 삼성ELS인덱스펀드의 규모가 한국투자ELS솔루션펀드보다 훨씬 큰 모습입니.. 더보기
흥국 멀티플레이 채권형 펀드 오늘은 마음편히 투자할 수 있는 펀드를 한번 소개해 볼까 합니다. 바로 흥국멀티플레이 채권형 펀드입니다. 이름이 낯설다고 생각하실지 모르겠는데 사실 2008년부터 운영되어온 제법 운용기간이 오랜된 펀드입니다. 자 그럼 거두절미하고 우선 흥국멀티플레이의 수익률 그래프를 한번 보시겠습니다. 어떠신가요? 채권형 답게 변동성이 극히 낮은 모습을 보입니다. 다소 지루하게 보이실지 모르겠지만, 안전 위주의 투자자에게 이보다 더 마음 편한 그래프가 또 있을까요? 3년 수익률은 13.64%로 연 4%정도의 수익률을 기록했습니다. 펀드 정보를 좀 더 자세히 살펴보면 흥국멀티플레이펀드는 2008년에 설정되었으며, 현재 약 1000억원의 규모를 갖고 있습니다. 모닝스타 등급으로는 4등급으로 비교적 우량등급이라고 할 수 있겠.. 더보기

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