ISA로 리츠투자 가능해진다!

이번 3월 출시 예정에 상장리츠도 투자가 가능해진다는 소식입니다! ETF에 이어 추가로 투자할 수 있는 상품이 늘어난다니 여러모로 반가운 소식인데요. 관건은 얼마나 경쟁력 있는 리츠가 상장할 것인가 하는 문제인 것 같습니다.

리츠는 많은 자금이 필요한 부동산 투자를 간접투자를 통해 간단하게 할 수 있도록 도와준다는 점에서 큰 메리트가 있지만, 대부분의 상품이 사모로 설정되어 일반인들이 접근하기는 쉽지 않은 투자자산이었습니다. 아래 그림을 보시면 리츠는 평균수익률이 회사채나, 예금보다 훨씬 높은면서 규모도 매년 성장하는 모습을 보이고 있습니다.

다만 실제 일반인들이 접근할 수 있는 상장리츠는 숫자가 매우 적고, 제약이 많아 많은 리츠들이 사모를 선호하는 상황입니다.

[리츠 종류별 수익률]

이번 국토교통부의 리츠 활성화 정책으로 향후 개인이 투자할 수 있는 공모리츠가 더욱 활성화 되리라고 생각합니다. 더구나 ISA 계좌에 편입되면서, 매년 배당을 실시하는 리츠의 특성상 비과세 또는 저율과세 혜택도 함께 받을 수 있지 않을까 기대됩니다.

[리츠 개선방안]

[해외 리츠 비교]